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Guide sur l’historique de rendementScotia iTRADE offre désormais un outil qui vousindique le taux de rendement de votre compte.Vous pouvez ensuite comparer ce taux aveccelui d’autres comptes, ou avec des indicesde référence du marché, pour savoir si vosplacements ont connu un bon rendement. Tousles taux de rendement sont calculés à la fin dumois selon les valeurs en dollars canadiens.Sur cette page, vous trouverez des ongletspour modifier et enregistrer votre affichage.Vos taux de rendement sont affichés sousforme d’un graphiqueinteractif suivi d’untableau de valeurs enpourcentage.DANS CE GUIDEModifier les affichages de rendementEnregistrer et récupérer des affichages personnalisésFonctions interactivesFoire aux questions2-345-67-9Les rendements sont calculés en CA. Les titres en US sont convertis selon le taux de change qui étaiten vigueur à la fin du mois. Pour les dépôts, retraits etvirements en US, c’est le taux de change du jour quiest utilisé. De plus, le système convertit les indices quireposent sur le US.Ces optionsvous permettentde modifier lesparamètres relatifsà votre rendement(p. ex., les indicesde référence),de changer lapériode visée oud’enregistrer votreaffichage.Vous trouverezsur cette page ungraphique de votrerendement.Vos données derendement pour lapériode visée setrouvent dans cetableau.1
Guide sur l’historique de rendementModifier les affichages de rendementLes onglets situés au-dessus du graphique vous permettent de créer votre propre affichage derendement pour votre compte. Comptes et références Période et affichage Sauvegarder l’affichage Affichages sauvegardésChoisir les comptes et les indices de référenceCliquez sur l’onglet Comptes et références A pour afficher à la fois vos comptes et des indices de référenceconnus et ainsi comparer leurs rendements respectifs. Vous pouvez sélectionner un maximum de 10 compteset indices de référence, puis cliquez sur Appliquer B pour mettre à jour le graphique suivi du tableau.ComptesDans cet onglet, vous trouverez la liste de tous vos comptes accompagnés de leurpseudonyme (si vous en avez choisi un).Nota : Le rendement est calculé par compte de base. Ainsi, si vous avez un compte sur marge et un comptesur marge avec ventes à découvert, tous deux ayant le même numéro de compte de base, le taux derendement indiqué sera celui des deux comptes à la fois.ABIndices de référenceVous pouvez effectuer vos comparaisons avec une vaste gamme d’indices deréférence. Pour choisir celui qui correspond le mieux à vos objectifs de placement, reportez-vous auxrésumés à la fin du présent document.2
Guide sur l’historique de rendementModifier la période de temps et l’affichageL’onglet Période et affichageCvous permet de modifier l’affichage du graphique de rendement.Passer entre les affichages Cumulatif et CalendrierVous pouvez consulter le rendement de votre compte Scotia iTRADE pour une période de temps donnée oude façon cumulative.L’affichage Cumulatif, qui tient compte de la capitalisation, montre la croissance totale, positive ou négative,de votre compte sur une période donnée. Sachez que ce mode fait les calculs à partir de la date la plusrécente entre la création du compte et janvier 2013, mais affiche seulement les données pour les périodesque vous indiquez.L’affichage Calendrier montre quant à lui le taux de rendement de votre compte période par période, sanstenir compte de la capitalisation.Intervalle de datesCCette rubrique vous permet de choisir l’intervalle de dates àafficher. Les menus peuvent varier selon la période choisie.Choisir la périodeVous pouvez afficher les données par mois, trimestre ou année. Pour l’affichage par trimestre ou par année,chaque point sur le graphique correspond, respectivement, à un trimestre civil (trois mois) ou à une annéecomplète.3
Guide sur l’historique de rendementEnregistrer et récupérer des affichages personnalisésCette fonction vous permet d’enregistrer l’affichage en cours afin d’y retourner facilement plus tard.Chaque affichage sauvegardé conserve les paramètres que vous avez choisis sous Comptes etréférences, et sous Période et affichage. Vous pouvez attribuer un nom à votre nouvel affichagepour en faciliter le classement, ou encore, modifier ou supprimer vos affichages existants.Sauvegarder l’affichage Vous pouvez enregistrer jusqu’à 10 affichages en leur donnant le nom de votrechoix. À partir du même onglet, vous pouvez enregistrer des modifications à un affichage existant.Affichages sauvegardés Pour accéder rapidement à vos affichages enregistrés, cliquez sur l’ongletAffichages sauvegardés, puis sur le lien Voir correspondant à l’affichage voulu. Au même endroit, vouspouvez supprimer un affichage existant.231465Modifier et réenregistrer les affichages Pour modifier un affichage existant, cliquez sur l’ongletAffichages sauvegardés 1 , puis sur l’affichage voulu. Vous pourrez ensuite modifier vos paramètres àl’aide des onglets Comptes et références ou Période et affichage 2 .Lorsque vous aurez terminé, cliquez sur l’onglet Sauvegarder l’affichage 3 , puis enregistrez voschangements à l’aide du bouton Sauvegarder l’affichage 4 . Si vous préférez enregistrer vos paramètressous la forme d’un nouvel affichage, entrez un nouveau nom 5 , puis cliquez sur Créer un nouvelaffichage 6 .4
Guide sur l’historique de rendementFonctions interactivesCette page renferme diverses fonctions qui vous permettent de mettre des parties en évidence oud’en modifier l’affichage – sans avoir à modifier vos paramètres.ACBDPour obtenir une version PDF de l’écran en cours, cliquez sur le lien Télécharger le PDF A .Pour mettre en évidence le taux de rendement (%) pour un moment précis, passez le pointeur de la sourissur la partie du graphique voulue B . La légende au-dessus du graphique indiquera les valeurs de chaquecompte et de chaque indice de référence C .Pour affiner la période affichée, utilisez la barre de défilement au bas du graphique D .5
Guide sur l’historique de rendementFonctions interactives (suite)EFGEPour mettre en évidence une rangée de données, cliquez sur le nom du compte ou de l’indice deréférence voulu. La rangée virera au jaune et la ligne correspondante sur le graphique deviendra bienvisible, alors que les autres seront masquées. Pour revenir à l’affichage normal, cliquez sur n’importe quelpoint à l’extérieur du tableau ou du graphique.Si vous sélectionnez une période de plus de douze mois, vous verrez des flèches de navigation F et unebarre de défilement horizontale G , qui vous permettront, respectivement, de passer d’un bloc de données àun autre et de faire défiler les chiffres manuellement.6
Guide sur l’historique de rendementFoire aux questionsVoici d’autres éléments à considérer quand vous regardez votre rendement.1. Comment le rendement est-il calculé?Le rendement de votre compte est calculé selonun taux de rendement pondéré en fonctionde la valeur de l’argent. Plus précisément, onutilise une méthode de calcul fondée sur lapondération de la valeur du dollar, pondérationétablie selon un taux de rendement interne(TRI). Ce calcul tient compte de la croissancedes placements, des dividendes versés et desfrais connexes, mais aussi de l’incidence desmouvements de liquidités (dépôts et retraits)ainsi que du montant et du moment. Comme laméthode TRI est plus sensible au montant etau moment de ces mouvements, les périodesoù on investit plus d’argent pèsent plus lourddans le rendement total (d’où la pondérationen fonction de la valeur du dollar).Performanceis calculated at account level only and not atsecurity level.Le rendement est calculé pour l’ensemble ducompte, et non pour chacun des titres.Il faut maintenir son argent ou ses placementsdans un portefeuille pour qu’un taux derendement puisse être calculé. Durant lespériodes où la valeur du portefeuille est dezéro ou moins, une valeur nulle (-) est affichée.Quand on alimente de nouveau le portefeuilleen argent ou en placements, la date «Depuis ledébut» devient alors la date du nouvel apport.2. Quels renseignements pouvons-nousobtenir dans le sous-onglet Rendement?Vous y trouverez un tableau montrant lerendement de votre compte sur une périodedonnée. Vous pouvez aussi ajouter d’autrescomptes Scotia iTRADE pour comparer leurrendement, ou comparer votre rendement aveccelui des indices de référence, comme l’indicecomposé S&P/TSX, le Dow Jones IndustrialAverage et bien d’autres. Le taux de rendementpeut être calculé par mois, ou de manièrecumulative (variation totale sur plusieurs mois).3. Quelle est la différence entre lesaffichages Cumulatif et Calendrier?Vous pouvez consulter le rendement de votrecompte Scotia iTRADE pour une période detemps donnée ou de façon cumulative.L’affichage Cumulatif, qui tient compte de lacapitalisation, montre la croissance totale,positive ou négative, de votre compte sur unepériode donnée. Sachez que ce mode faitles calculs à partir de la date la plus récenteentre la création du compte et janvier 2013,mais affiche seulement les données pour lespériodes que vous indiquez.L’affichage Calendrier montre quant à lui letaux de rendement de votre compte période parpériode, sans tenir compte de la capitalisation.4. Quels sont les facteurs qui peuventavoir une incidence sur le rendement demon compte?Il y en a beaucoup. Certains concernent lesdécisions de l’utilisateur (montant et momentdes opérations, répartition de l’actif, etc.), etd’autres sont des facteurs externes, comme lesfluctuations ou la volatilité du marché. Assurezvous de répartir votre actif en fonction de vosobjectifs de placement.Il est possible d’évaluer le rendement de vosplacements en le comparant à des indicesqui font état des fluctuations du rendementd’un groupe de titres sur une période donnée.7
Guide sur l’historique de rendementComme il y a plusieurs types d’indice,optez pour celui qui convient le mieux à lacomposition de votre portefeuille. Pour obtenirune description des indices utilisables dans cetoutil de Scotia iTRADE, consultez la sectionIndices sous Aide. Le fait que Scotia iTRADEmette à votre disposition ces indices ainsi queleur description ne représente pas un conseil niune recommandation de placement de sa part.Les investisseurs sont responsables de leurspropres décisions.5. Quels indices de référence puis-jeutiliser pour évaluer le rendement demon compte? Dans quels cas sont-ilspertinents?Les descriptions des indices ci-après ne sontpas des conseils ni des recommandations deplacement. Les investisseurs sont responsablesde leurs propres décisions.L’indice composé S&P/TSX suit l’évolutiondu cours des actions canadiennes de grandecapitalisation cotées à la Bourse de Toronto.Il s’agit manifestement d’un bon indice deréférence pour évaluer le rendement d’unportefeuille composé uniquement d’actions degrandes sociétés canadiennes, mais pas deportefeuilles qui comportent plusieurs autrestypes de produits, de secteurs ou de régions.leur capitalisation boursière), mais pas deportefeuilles qui comportent plusieurs autrestypes de produits, de secteurs ou de régions.L’indice composé S&P/TSX de croissancesuit l’évolution du cours de 30 des plus grandstitres les plus liquides de l’indice composéS&P/TSX de croissance. Il s’agit généralementd’un bon indice de référence pour évaluerle rendement d’un portefeuille composéuniquement d’actions liquides de grandessociétés canadiennes cotées à la Bourse decroissance TSX, mais pas de portefeuilles quicomportent plusieurs autres types de produits,de secteurs ou de régions.L’indice S&P 500 suit l’évolution du cours desactions ordinaires de 500 grandes sociétéscotées à la bourse de New York (NYSE) ou auNASDAQ. Il s’agit d’un bon indice de référencepour évaluer le rendement d’un portefeuillecomposé uniquement d’actions de grandessociétés américaines, mais pas de portefeuillesqui comportent plusieurs autres types deproduits, de secteurs ou de régions.L’indice S&P/TSX 60 suit l’évolutiondu cours des actions de 60 sociétéscanadiennes à grande capitalisation cotéesà la Bourse de Toronto, et réparties dans 10secteurs (dont l’énergie, les finances, lesmatériaux, la consommation de base et lestélécommunications).Le Dow Jones Industrial Average (DJIA) suitl’évolution de 30 grandes sociétés ouvertesaméricaines. Le DJIA est un indice « pondéréselon le cours », c’est-à-dire que les actionsdont le cours est plus élevé ont plus de poidsdans le calcul de la moyenne. De plus, il netient pas compte de la capitalisation boursièredes actions. Les fluctuations rapides du coursd’une action peuvent donc influer grandementsur le DJIA. Les investisseurs qui envisagentd’utiliser cet indice de référence doivent prendreces éléments en considération.Il s’agit certainement d’un bon indice deréférence pour évaluer le rendement d’unportefeuille composé uniquement d’actionsde très grandes sociétés canadiennes (selonL’indice composé NASDAQ suit l’évolutiondu cours des actions d’environ 3 000 sociétéscotées au NASDAQ. Il s’agit d’un bon indicede référence pour évaluer le rendement d’un8
Guide sur l’historique de rendementportefeuille composé uniquement d’actionsde sociétés américaines de croissance oudu secteur des technologies, mais pas deportefeuilles qui comportent plusieurs autrestypes de produits, de secteurs ou de régions.L’indice MSCI BRIC, fondé sur la capitalisationboursière, mesure le rendement des marchésboursiers de quatre marchés émergents (Brésil,Russie, Inde, Chine) d’après leurs indicesrespectifs. Les investisseurs peuvent accéderà ces marchés en investissant dans des fondsnégociés en bourse qui suivent l’indice MSCIBRIC. Investir dans des sociétés cotées enbourse sur des marchés émergents comportedes risques, entre autres en ce qui a traità la répartition sectorielle. Cet indice n’estpas pertinent pour évaluer le rendement deportefeuilles qui comportent plusieurs secteursou régions qui ne sont pas représentés dansl’indice MSCI BRIC.L’indice mondial MSCI suit l’évolution desociétés à grande ou moyenne capitalisationprovenant de marchés boursiers de 23 paysdéveloppés. Cet indice n’est pas pertinentpour évaluer le rendement de portefeuilles quicomportent plusieurs secteurs ou régions quine sont pas représentés dans l’indice mondialMSCI.L’indice de croissance Russell 2000 suitle rendement de sociétés américaines decroissance à petite capitalisation. Il s’agitd’un bon indice de référence pour évaluer lerendement d’un portefeuille composé d’actionsde sociétés américaines de croissance à petitecapitalisation, mais pas de portefeuilles quicomportent plusieurs autres types de produits,de secteurs ou de régions.L’indice NYSE Arca Gold BUGS (parfoisappelé indice HUI) suit le rendement desociétés du secteur de l’exploitation aurifère. Ilrend compte des fluctuations à court terme ducours de l’or en incluant des sociétés qui necouvrent pas leur production d’or au-delà d’unepériode d’un an et demi.L’indice de croissance Russell 2000BUGS serait un bon indice de référencepour évaluer le rendement d’un portefeuillecomposé d’actions non couvertes de sociétésd’exploitation aurifère, mais pas de portefeuillesqui comportent plusieurs autres types deproduits ou de secteurs.9
tableau de valeurs en pourcentage. Ces options vous permettent de modifier les paramètres relatifs à votre rendement (p. ex., les indices de référence), de changer la période visée ou d'enregistrer votre affichage. Vous trouverez sur cette page un graphique de votre rendement. Vos données de rendement pour la période visée se
